מהו פשע הונאה תיל?

הונאת חוט היא כל הונאה שמתרחשת על כל חוטים בינוניים. הונאת חוט כמעט תמיד הועמדה לדין ככאלה פשע פדרלי.

כל מי שמשתמש בחוטי ביניים כדי לתכנן הונאה או להשיג כסף או רכוש תחת יומרות כוזבות או הונאה, יכול להיות מואשם בהונאת תיל. חוטים אלה כוללים כל מודם טלוויזיה, רדיו, טלפון או מחשב.

המידע המועבר יכול להיות כל כותב, סימנים, אותות, תמונות או צלילים המשמשים בתכנית להונאת. על מנת שתרמית תיל תתרחש, על האדם לבצע באופן מיידי ומודע מצג שווא של עובדות מתוך כוונה להונאת מישהו מכסף או רכוש.

על פי החוק הפדרלי, כל מי שהורשע בהונאת תיל יכול להישפט לעד 20 שנות מאסר. אם הקורבן של הונאת התיל הוא מוסד פיננסי, ניתן לקנס את האדם עד מיליון דולר ולגזור עליו 30 שנות מאסר.

עסקים הפכו פגיעים במיוחד להונאות תיל בגלל הגידול בפעילות הפיננסית המקוונת שלהם בנקאות סלולרית.

על פי מרכז שיתוף וניתוח מידע על שירותים פיננסיים (FS-ISAC) "מחקר עסקי בבנקאות עסקית לשנת 2012", עסקים שניהלו את כל עסקיהם באופן מקוון הוכפלו יותר מ 2010 עד 2012 וממשיכים לצמוח בשנה.

מספר העסקאות המקוונות והכסף שהועבר שולש במהלך אותה תקופה. כתוצאה מעלייה מאסיבית בפעילות זו הופרו רבים מהבקרות שהונחו למניעת הונאה. בשנת 2012, שניים מתוך שלושה עסקים סבלו מעסקאות הונאה, ומתוכם, חלק דומה הפסיד כסף כתוצאה מכך.

לדוגמה, בערוץ המקוון 73 אחוז מהעסקים חסרים כסף (היה הונאה טרם התגלתה ההתקפה), ואחרי מאמצי ההחלמה, 61 אחוזים עדיין הפסידו כסף.

רמאים משתמשים בשיטות שונות כדי לקבל אישורים וסיסמאות אישיות, כולל:

• תוכנות זדוניות: קיצור זדוני עבור "תוכנה זדונית" נועד להשיג גישה, נזק או הפרעה למחשב ללא ידיעת הבעלים.
• דיוג: דיוג זוהי הונאה שמתבצעת בדרך כלל באמצעות אימיילים ו / או אתרי אינטרנט שלא התבקשו להוות אתרים לגיטימיים ומפתים קורבנות חסרי חשד לספק מידע אישי וכלכלי.
• משלים ומחייכים: גנבים יוצרים קשר עם לקוחות בנק או איחוד אשראי באמצעות שיחות טלפון חיה או אוטומטיות (המכונה התקפות ווישינג) או באמצעות הודעות טקסט שנשלחות לטלפונים סלולריים (smishing התקפות) שעשויות להתריע על הפרת אבטחה כדרך להשיג מידע על חשבון, מספרי PIN ומספר מידע אחר שהם זקוקים להם כדי לקבל גישה ל חשבון.
• גישה לחשבונות דוא"ל: האקרים להשיג גישה לא חוקית לחשבון דוא"ל או להתכתבויות בדוא"ל באמצעות דואר זבל, וירוס מחשבים והתחזות.

כמו כן, הגישה לסיסמאות הופכת לקלה יותר בגלל הנטייה של אנשים להשתמש בסיסמאות פשוטות ובאותן סיסמאות במספר אתרים.

לדוגמה, נקבע לאחר הפרת אבטחה אצל יאהו וסוני, כי 60% מהמשתמשים מחזיקים באותה סיסמה בשני האתרים.

ברגע שרמאי מקבל את המידע הדרוש לביצוע העברה בנקאית לא חוקית, ניתן לבצע את הבקשה דרכים שונות, כולל שימוש בשיטות מקוונות, באמצעות בנקאות סלולרית, מוקדים טלפוניים, בקשות פקס ו אדם לאדם.

הונאות תיל כוללות כמעט כל פשע מבוסס הונאה כולל, אך לא רק, משכנתא הונאה, הונאת ביטוח, הונאת מיסים, גניבת זהות, הגרלות והונאת הגרלות וטלמרקטינג הונאה.

הונאת חוט היא פשע פדרלי. מאז 1 בנובמבר 1987 השתמשו השופטים הפדרליים ב- הנחיות גזר הדין לגזר הדין (ההנחיות) לקביעת עונשו של נאשם אשם.

ל קבע את המשפט שופט יבחן את "רמת עבירת הבסיס" ואז יתאים את העונש (בדרך כלל יגדיל אותו) על סמך המאפיינים הספציפיים של הפשע.

עם כל עבירות ההונאה, רמת עבירת הבסיס היא שש. גורמים נוספים שישפיעו אז על המספר הזה כוללים את סכום הדולר שנגנב, כמה תכנון נכנס לפשע והקורבנות שהופקדו.

לדוגמה, תוכנית הונאת תיל שכללה גניבה של 300,000 $ באמצעות תוכנית מורכבת כדי לנצל את הקשישים יקבל ציון גבוה יותר מתכנית הונאת תיל שאדם תכנן בכדי לרמות את החברה שהיא עובדת עבורה $1,000.

גורמים נוספים שישפיעו על הציון הסופי כוללים את ההיסטוריה הפלילית של הנאשם, בין אם הם ובין אם לאו ניסו להכשיל את החקירה, ואם הם יסייעו לחוקרים ברצון לתפוס אנשים אחרים המעורבים באזור פשע.

לאחר שנספר כל האלמנטים השונים של הנאשם והפשע, השופט יתייחס ל טבלת גזר הדין בו עליו להשתמש בכדי לקבוע את גזר הדין.